基于社区和循环联合检测的反洗钱检测方法、系统

本申请涉及一种基于社区和循环联合检测的反洗钱检测方法、系统。所述方法包括：获取多个账户间的交易数据，构建交易网络图；使用社区划分算法，将交易网络图划分为多个社区；基于第一预设规则过滤社区得到目标社区；采用有向循环检测算法对目标社区内部的交易数据进行检测，识别出存在循环模式的资金循环路径；基于第二预设规则对资金循环路径进行过滤；对可疑资金循环路径中的可疑交易链进行风险评分和等级标记。采用本方法能够有效识别低于监管阈值的洗钱行为，降低漏报率和误报率，提升反洗钱检测的精准性与效率。