贷款资金的异常交易确定方法、装置、设备、介质和产品

本申请提供一种贷款资金的异常交易确定方法、装置、设备、介质和产品，涉及金融科技领域及人工智能领域。该方法通过基于目标对象的交易数据，确定与目标对象存在直接交易和/或间接交易的关联对象，然后基于交易数据目标对象以及关联对象，构建对应的知识图谱；基于知识图谱，确定贷款资金是否流向禁入领域；该方法避免了现有技术中存在的仅能监测直接交易的缺陷，同时能够完整且清晰地揭示出贷款资金在复杂交易网络中的多层流转路径，实现了对最终资金去向的深度追踪，解决了跨账户、多层级转账导致的监测盲区问题，且该方法能够在对交易进行事中或准实时的状态下，精准识别单笔交易中的贷款挪用行为，极大提升了风险识别的时效性和准确性。